Пассивные инвестиции лучшие стратегии для роста дохода в 2024 году

При пассивном инвестировании вкладчик получает доход, который будет носить одноименное название – пассивный. Весь смысл стратегии такого заработка заключается в формировании инвестором пакета акций, который в будущем принесет немалую денежную прибыль. Пассивное инвестирование – это формирование своего портфеля из разнообразных ценных бумаг на длительный промежуток времени.

Основным принципом пассивного инвестирования является диверсификация портфеля. Инвесторы стремятся вложить свои средства в разные активы, чтобы уменьшить риски и стабилизировать доход. Часто пассивные инвесторы используют индексные фонды, которые отражают производительность определенного рыночного индекса, такого как S&P 500 или Dow Jones. Все они также связаны с убывающей диверсификацией портфеля, хотя это не единственный критерий. Пассивное инвестирование, напротив, заключается в долгосрочном подходе к покупке и удержанию акций, как правило, путем покупки индексного фонда. Пассивное инвестирование с использованием индексного фонда позволяет избежать анализа отдельных акций и торговли на рынке и вне его.

Первый вариант — купить бумаги перспективных компаний и не продавать их даже при заметных колебаниях цены. Считается, что рынок растет всегда и в долгосрочной перспективе — 10 лет и больше — эта стратегия даст ощутимую выгоду. В 1990 году появился на свет первый ETF (Exchange Traded Fund), и с тех пор идет бурное развитие данной индустрии и постоянный отток капитала из активных взаимных фондов в пользу дешевых индексных фондов. С другой стороны, пассивное инвестирование не является волшебной таблеткой.

Активное и пассивное инвестирование: чем отличается, какая стратегия лучше, плюсы и минусы

1. Любая стратегия имеет свои достоинства и недостатки, главное — понять, какой характер инвестиций наиболее соответствует вашим целям и возможностям.
2. Биржевые фонды – отличный вариант для инвесторов, желающих воспользоваться преимуществами пассивного инвестирования.
3. Если же инвестор использует плечо или шортит какие-то активы, он тоже подвергает себя риску.
4. Инвестор делает упор на диверсификацию активов по классам и внутри них, а еще периодически пополняет и ребалансирует портфель.
5. Весь смысл стратегии такого заработка заключается в формировании инвестором пакета акций, который в будущем принесет немалую денежную прибыль.

Если вы нацелены на более активное управление портфелем и хотите вообще избежать комиссий, связанных с фондами, можно вручную скопировать состав конкретного индекса. Для того же S&P 500 это сделать очень сложно, а вот для S&P 100 или Nasdaq — реально. Казалось бы, возможности профессионального управляющего капиталом должны превосходить индекс, но зачастую это не так. Согласно исследованиям, активное управление портфелем часто дает результат хуже, чем пассивное следование индексу. Недостаточная диверсификация может привести к тому, что портфель будет сильно зависеть от отдельных акций. Если же инвестор использует плечо или шортит какие-то активы, он тоже подвергает себя риску.

Активное и пассивное инвестирование — инструменты, плюсы и минусы

На примере фондов видно, что активное управление портфелем далеко не всегда оправдывает ожидания и очень часто проигрывает пассивному индексному подходу. Поэтому пассивное инвестирование через биржевые фонды — надежный и не очень затратный вариант, особенно если вы нацелены инвестировать вдолгую. Активное инвестирование, как правило, подразумевает повышенный риск, чтобы получить прибыль сверх рыночной.

Проведением сделок на фондовых биржах занимаются профессионалы, а инвесторы просто получают доход. Начнем с того, что существует несколько основных стратегий инвестирования. У каждой из них свой уровень риска, доходность и степень вовлеченности инвестора в процесс. А вот использовать все деньги, чтобы попытаться обогнать рынок, — это вряд ли хорошая идея. Есть риск получить убыток даже на растущем рынке, если выбрать не те активы или неудачное время для сделок.

Вместо этого он сосредотачивается на том, чтобы определить подходящее ему распределение активов — доли акций, облигаций и других активов в портфеле, и стремится к диверсификации. Пассивный подход к инвестициям обычно подразумевает, что инвестор не пытается обогнать рынок. Инвестор уделяет минимум внимания происходящему на рынках, не реагирует на новостной фон и так далее. Инвестор делает упор на диверсификацию активов по классам и внутри них, а еще периодически пополняет и ребалансирует портфель. При правильном выборе инструментов активное управление может приносить доход выше рынка.

Но этот вариант подходит только на долгосрок и для тех, кто готов мириться с повышенной волатильностью и сильными просадками акций. Например, в марте 2020 года такой портфель просел бы в моменте на 34%. И самое главное, пассивный подход не сможет опередить широкий рынок и не принесет огромную доходность. Например, в долгосрочной перспективе индекс S&P 500 приносил около 10% годовых в долларах. Пассивное инвестирование обычно означает, что инвестор уделяет минимум времени анализу отдельных ценных бумаг и ситуации на рынках.

Что такое пассивное инвестирование

У активных фондов более высокие комиссии из-за повышенных транзакционных издержек, зарплат аналитиков и управляющих, выбирающих активы. Инвестор выбирает наиболее перспективные компании, отрасли или секторы и вкладывает деньги в них, а не в весь рынок. Портфель активного инвестора зачастую более концентрированный, чем libra option отзывы у пассивного инвестора. Пассивный инвестор получит доходность на уровне рынка, в который он инвестирует, то есть не сможет его обогнать. А поскольку в долгосрочной перспективе рынки обычно растут, результат, скорее всего, будет хорошим.

Что такое пассивное инвестирование и кому оно больше подходит?

Несколько лет подряд золото постоянно растет в цене, в 2023 году этот металл подорожал на 46% в рублях и на 13% в долларах. Слитки золота, а также платины, серебра и палладия весом до 1 кг продают крупные банки, ЦБ РФ выпускает инвестиционные золотые монеты «Георгий Победоносец». Минус в том, что трудно предсказать сохранится положительная динамика стоимости драгметаллов. Отработанный десятилетиями способ, начиная с 90-х годов прошлого века курс доллара, а позднее и евро постоянно рос, сейчас к этой паре добавился юань, но к нему пока россияне относятся с осторожностью. Владельцы брокерских счетов могут покупать валюту по более выгодному курсу.

До сих пор можно увидеть множество споров по поводу пассивного и активного инвестирования. Но важно понимать, что конечная цель любого трейдера – это не опережение рынка, а достижение финансовой цели. Какой вид инвестирования выбрать — каждый должен решать самостоятельно.

Диверсификация портфеля и использование индексных фондов делают этот подход еще более привлекательным. Пассивное инвестирование (пассивные инвестиции) – это стратегия инвестирования, при которой инвесторы придерживаются долгосрочного подхода к своим инвестициям, минимизируя число сделок и издержки. Этот подход основан на убеждении, что рынок в целом демонстрирует рост на протяжении времени, и участники рынка могут получить прибыль, следуя этому тренду. Биржевые фонды – отличный вариант для инвесторов, желающих воспользоваться преимуществами пассивного инвестирования. Лучшие из них имеют супернизкие коэффициенты расходов – плату, которую инвесторы платят за управление фондом. И предложил профессионалам рынка ценных бумаг заключить с ним спор.

Самые надежные — облигации федерального займа (ОФЗ), но у них относительно низкая доходность. По корпоративным бондам выше шансы объявления дефолта — отказа платить по долговым обязательствам. Активно торгуя на бирже, можно оперативно среагировать на изменение ситуации на рынке. В этом случае возникает опасность упустить момент пересмотра структуры своих вложений. Чаще всего это делается раз или два в год и тут есть риск не успеть избавиться от убыточных активов. Даже при пассивном инвестировании нужно знать, как устроен фондовый рынок и принципы его работы.